Hvordan bygge en aksjeportefølje

Portefølje-bygningen strategier

1. 1
   Forplikte seg til å investere på lang sikt. Det er mulig å gjøre "et drap i markedet" ved å gjøre en masse penger på en aksje i en kort periode, men at plutselig gevinst kan bli utryddet av en like plutselig tap. En vedvarende tilstedeværelse i markedet er mer sannsynlig å betale over tid enn å prøve å tjene raske penger.
   • Som en del av å investere på lang sikt, bestemme hvor mye penger du ikke trenger å røre i 5 år eller lengre og sette det til side for å investere. Pengene du trenger i en kortere periode bør investeres i kortsiktige investeringer.
2. 2
   Forstå ulike typer aksjer. Aksjer representerer en eierandel, eller aksje i selskapet som utsteder dem. Pengene som genereres fra salg av aksjer blir brukt av selskapet for dets kapital prosjekter, og overskuddet som genereres av selskapets drift kan bli returnert til investorer i form av utbytte. Aksjer kommer i to varianter: vanlige og foretrukne aksjer. Foretrukne aksjer er så kalt fordi innehaverne av disse bestandene er betalt utbytte før eiere av ordinære aksjer. De fleste aksjer, derimot, er vanlige aksjer, som kan deles inn i kategoriene nedenfor:
   • Vekstaksjer er disse aksjene anslått å øke i verdi raskere enn resten av markedet generelt, basert på deres tidligere prestasjoner posten. De innebærer mer risiko over tid, men gir større belønning til slutt.
   • Inntekter eller verdi aksjer er de som betaler bedre utbytte enn andre aksjer. Denne kategorien kan omfatte både vanlige og foretrukne aksjer.
   • Blue-chip aksjer er aksjer som har gjort det godt som enten vekst eller inntekt aksjer for en lang nok periode som de blir betraktet som sikre investeringer. De kan ikke vokse like raskt som aksjer utpekt som vekstaksjer eller betale så vel på et gitt tidspunkt som aksjer utpekt som inntekt aksjer, men de kan avhang for jevn vekst eller stabil inntekt. De er imidlertid ikke immune mot velstand for markedet.
   • Defensive aksjer er aksjer for selskaper med produkter og tjenester som folk kjøper, uansett hva økonomien gjør. De omfatter bestandene av mat og drikke selskaper, farmasøytiske selskaper og energiverk.
   • Sykliske aksjer, i motsetning, stige og falle med økonomien. De omfatter bestandene av slike næringer som flyselskaper, kjemikalier, boligbygging og stål produsenter.
   • Spekulative aksjer omfatter tilbud av unge selskaper med ny teknologi og eldre selskaper med nye ledertalenter. De trekker investorer på jakt etter noe nytt eller en måte å slå markedet. De fleste av disse bestandene ikke gjøre det bra.
3. 3
   Utvikle en investeringsstrategi som oppfyller dine mål. Bestem hva slags aksjeportefølje er viktigst å møte dine overordnede økonomiske mål. Hvis lage en masse penger over tid er viktig for deg, vil du ønsker å bygge en aksjeportefølje av stor grad vekst i bestandene, med noen blue-chip og inntekt aksjer og muligens enten en noen velplasserte sykliske aksjer eller godt undersøkt spekulative aksjer. Hvis du trenger å tjene en vedvarende inntekter fra aksjer, vil du ønsker å bygge en portefølje bestående hovedsakelig av inntekt aksjer, med noen blue-chip og defensive aksjer for balanse.
   • Forstå at dine finansielle mål kan endres over tid, og justere porteføljen over tid. Generelt, jo yngre du er, jo mer risiko kan du ta og kan være bedre tjent med en vekstorientert portefølje, mens jo eldre du blir, jo mer vil du trenge en kilde til inntekt og kan være bedre tjent med en inntekt- orientert portefølje.
4. 4
   Diversifisere dine beholdninger. Uansett om du jakter på et vekstorientert eller inntekt-orientert strategi, bør du stole på mer enn en eller to aksjer for å gjøre opp din portefølje. Investere i flere aksjer sprer risikoen over flere selskaper og eventuelt flere bransjer og klasser av lager, avhengig av hvordan du bygger din portefølje. Ideelt sett vil dårlig ytelse av en eller to bestandene bli motvirket av betydelige gevinster i andre aksjer.
   • En måte å sikre ulike driftsenheter er å investere i aksje-fond, enten i kombinasjon med eller i stedet for direkte lager eierskap. Verdipapirfond er ofte bra for nye investorer i aksjemarkedet, noe som gir dem en sjanse til å lære ins og outs av markedet som de høste fordelene av å investere.
5. 5
   Investere regelmessig. Akkurat som sparer regelmessig kan bygge banken din saldo, investere regelmessig kan bygge din portefølje over tid. Kjøpe aksjer eller fondsandeler på regelmessig basis kan du dra nytte av dollar koster i snitt, som lar deg kjøpe flere aksjer per dollar i tider når aksjekursene er lave og dra nytte av den økte verdien når prisene er høye.
   • En type portefølje der du kan investere regelmessig uten en megler assistanse er en direkte investering, eller drypp, portefølje. Drypp porteføljer krever vanligvis en mindre initial investering enn de fleste meglerhus tilbud fordi det ikke finnes megler avgifter, og de lar deg starte med et mindre antall aksjer som du kan forskning før du kjøper og spore etterpå.

Vurderer aksjer for din portefølje

1. 1
   Se på pris-til-inntjening forholdet. P / E ratio, som det er forkortet, kan skjønte som enten aksjen er dagens pris mot sin inntjening per aksje for de siste 12 måneder ("trailing P / E") eller dets forventede inntjening for de neste 12 måneder ("forventet P / E "). En aksje som selger for 10€ per aksje som tjener 10 cent per aksje har en P / E på 10 delt på 0,1 eller 100; et lager selger for 40€ per aksje som tjener 5€ per aksje har en P / E ratio på 50 dividert med 2 eller 25. Du ønsker å kjøpe den laveste P / E ratio du kan.
   • Når du ser på P / E ratio, regne P / E ratio for aksjen i flere år og sammenligne den med P / E ratio for andre selskaper i samme bransje og for indekser som representerer hele markedet, slik som Dow-Jones Industrial Average eller Standard & Poors (S & P) 500.
2. 2
   Se på aksjen bokførte verdi. Bokført verdi, eller egenkapital, er det beløpet som aksjonærer ville bli betalt for hver aksje de eier dersom selskapet gikk konkurs. Aksjer som selger nær eller under bokført verdi regnes billige aksjer.
   • Se på årsakene til aksjen selge nær eller under bokført verdi så vel som den faktiske prisen. Det kan bety at aksjen er undervurdert, og er et røverkjøp, eller det kan bety at selskapet har problemer.
3. 3
   Se på avkastningen på egenkapitalen. Også kalt avkastning på bokført verdi, er dette tallet selskapets resultat etter skatt som andel av samlet bokført verdi. Det representerer hvor godt aksjonærene tjene på sine investeringer i selskapets suksess. Som med P / E ratio, må du se på flere år igjen av avkastning på egenkapitalen for å få et riktig bilde.
4. 4
   Se på den totale avkastningen. Totalavkastning omfatter inntekter fra utbytte samt endringer i verdi fra prisen på aksjen og gir et middel for å sammenligne aksjen med andre, ikke-aksjeinvesteringer.
5. 5
   Vurdere gjeld til egenkapitalandel. Dette forholdet er selskapets bokførte verdi delt på sin gjeld. Jo mer penger selskapet betaler i bond interesse eller linjer av kreditt med bankene, kan jo mindre det investere i sin egen fremtid, beskytte seg mot nedgangstider eller betale utbytte. Gjeld til egenkapitalandelen varierer i ulike bransjer og bør sammenlignes mot andre selskaper i samme bransje for å måle om forholdet er akseptabelt eller overdreven.
6. 6
   Følg aksjen volatilitet. Hvor mye aksjen er prisen har endret seg i det siste er et godt mål på hvor sannsynlig det er å endre seg i fremtiden. Ett mål på volatiliteten er beta, som sammenligner svingningene i en enkelt aksje mot de av en indeks for eksempel S & P 500. En beta av 1,0 betyr at aksjen svinger som indeksen gjør, en lavere beta betyr at det svinger mindre og en høyere beta betyr at det svinger mer.
   • Disse seks faktorene er kjent som en aksje grunnleggende, og evalueringer ved hjelp av disse faktorene kalles fundamental analyse. En annen måte å vurdere en aksje er gjennom faktorer som tidligere prisendringer, forholdet mellom avansere til fallende aksjer og andre relaterte statistikk. Denne form for analyse er kjent som teknisk analyse.