Wkono

Hvordan å investere i aksjer

Alle ønsker å være økonomisk sikre. Hvis du har et hus, kan huset være din største "asset" tidlig, men du må leve i det for resten av livet. Vil du ha en økonomisk trygg pensjonisttilværelse eller et feriehus i det sørlige Stillehavet? Du må investere sparepengene dine hvis du har tenkt å pensjonere komfortabelt.

Trinn

Hvordan å investere i aksjer. bibelen for å investere.
Hvordan å investere i aksjer. bibelen for å investere.
  1. 1
    Lagre. Før du kan investere, trenger du penger. Ikke begynne å investere før du har en sikker jobb og seks til tolv måneder av levekostnader i en sparekonto, som en nødsituasjon fondet, i tilfelle du mister jobben. Lær hvordan du budsjettet pengene og å bruke inntektene dine med omhu. De fleste investorer må være forsiktig for ikke å bruke noe av sin fortjeneste, og for å holde litt til side for fremtidig bruk, og for pensjonister, samt nødhjelp.
    • Vær forberedt på å alltid leve innenfor eller under og ikke utover det betyr. Dette vil bidra til å sikre at du alltid har nok penger.
  2. 2
    Les. Før du begynner å investere, trenger du en grunnleggende forståelse av hva en aksje er, hva det betyr å investere, og hvordan man skal vurdere aksjer. Få noen grunnleggende bøker i lager investere. Mål å lese hver eneste bok om å investere du kan få hendene på. Her er noen av de aller beste bøkene og ressurser for alle seriøse investorer:
    • Den intelligente investor Benjamin Graham. Få denne på lyd-CD, lytte til den et par ganger, og det vil gjøre mye fornuftig. Fokusere spesielt på kapittel 8 (markedet svingninger) og 20 (sikkerhetsmargin).
    • Tolkning av finansregnskap Benjamin Graham og Spencer B. Meredith. Dette er en kort og konsis avhandling om lesing regnskapet.
    • Security Analysis av Benjamin Graham og David Dodd. Denne boken regnes som bibelen for å investere, og vil fortelle deg hvordan du skal analysere bedriftens økonomi grundig. Du har ikke tid til ikke å lese den. Få denne boken nå, og master alt i denne boken. Som blir sagt, på grunn av sin alder (den ble publisert i 1934, like etter det store børskrakket), mangler det noen moderne aspekter, særlig, betyr det ikke fortelle deg noe om kontantstrømoppstillingen.
    • Forventninger Investering, etter Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Denne svært lesbar bok gir et nytt perspektiv på sikkerhet analyse og er et godt supplement til Graham bok.
    • Vanlige Aksjer og vanlige fortjeneste (og andre skrifter) Philip Fisher. Warren Buffett en gang sa at han var 85 prosent Graham og 15 prosent Fisher, og det er trolig understating påvirkning av Fisher på å forme sin investering stil.
    • En opp på Wall Street og Beating the Street, både av Peter Lynch. De er enkle å lese, informativ og underholdende.
    • De Essays av Warren Buffett, en samling av Warren Buffett årlige brev til aksjonærene. Warren Buffett gjorde hele sin formue investere, og har mange svært nyttige råd for virkelige mennesker som ønsker å investere. Warren Buffet har gitt disse til å lese online gratis: http://www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
    • Hvis du har litt tid igjen, bør du også lese Buffett tidlige brev til sine partnere 1956-1969, de kan (for eksempel) finnes på http://www.ticonline.com/buffett.partner.letters.html.
    • Buffetology, The New Buffetology og The Tao of Buffet, alt av Mary Buffet og David Clark. Dette er grunnleggende bøker om investering metoder for Warren Buffett. The New Buffetology kan kjøpes på lyd-CD.
    • For en bedre biografisk innsikt av Warren Buffet, lese Buffett: The Making of en europeisk kapitalist av Roger Lowenstein. Denne boken vil fortelle deg hvordan Buffett raffinert sin investering stil gjennom årene og hvem han er.
    • The Secret Code of Superior Investor, av James K Glassman. Dette er en utmerket avhandling om betydningen av kjøp og hold.
    • Motley Fool og The Tycoon Report, begge gode elektroniske publikasjoner.
    • Wikinvest.com på er et flott sted å finne informasjon om selskaper og konsepter i markedet. Det er også nyttig å gjennomføre due diligence på investeringen informasjonskilder selv. Sjekk ut ytelse og råd av nettsider, nyhetsbrev og blogger. En ressurs for å gjennomføre denne forskningen er på Greedreviews.com ().
  3. 3
    Tror. Warren Buffet sier at etter at du tror, ​​så tro om igjen. Warren Buffet sier at hvis han ikke kan fylle ut på et stykke papir flere grunner til å kjøpe en aksje, så han vil ikke kjøpe den.
  4. 4
    Praksis. Handle aksjer på papir før de faktisk handler aksjer med ekte penger. Ta opp dine lager handler på papir, holde styr på datoer for handlene, antall aksjer, aksjekurser, fortjeneste eller tap, inkludert provisjoner, skatter på utbytte og kort eller lang sikt salgsgevinster skatter du måtte betale for hver handel. Det er også nyttig å ta opp årsakene til hver kjøpe eller selge avgjørelse. Beregn din netto gevinst eller tap mindre provisjoner og avgifter for en meningsfull periode (1 år eller mer), og sammenligne resultatene med markedet indeksen, for eksempel S & P 500. Ikke starte handel med ekte penger til du er komfortabel med din handel evner.
  5. 5
    Åpne en aksje megling konto med en rabatt megler. Ingen spesielle anbefalinger kan bli tilbudt her, som aksjemegling virksomhet er en raskt skiftende feltet. Prøving og feiling er trolig den eneste måten å finne en god megler, men du bør gjøre din egen due diligence ved å sjekke ut deres nettsted og ser på vurderinger online. Den viktigste faktoren for å vurdere her er kostnadene, nemlig hvor mye provisjon for dette, og hvilke andre avgifter er involvert. Rabatt meglere vanligvis belaste provisjoner på mindre enn 10€ per handel, noen så lavt som 5€ per handel, og noen tilbyr et begrenset antall gratis handler per år, forutsatt at du oppfyller visse kriterier. Annet enn kostnadene, bør du også vurdere om utbytte reinvestering tilbys (som er den beste måten å bygge opp dine posisjoner), hva forskning verktøyene er tilbudt, kundeservice, etc.
  6. 6
    Bygge en liten portefølje av 10-50 aksjer. blue chip aksjer er aksjer av markedsledende selskaper kjent for kvalitet, sikkerhet og evne til å generere overskudd i gode og dårlige tider, selv om de er generelt fullt priset og vanskelig å kjøpe til røverpris bortsett fra i en kraftig bear marked. Velg aksjer i selskaper med dokumenterte registreringer av lønnsomhet med minst noen opptjening i hver av de siste ti årene, betale minst noen utbytte i hver av de siste 15-20 årene, minst 30 prosent EPS vekst de siste 10 årene (ved hjelp 3-års gjennomsnitt for å glatte ut variasjoner, for eksempel gjennomsnittlig EPS for årene 2008-2010 i forhold til gjennomsnittlig EPS for årene 1998-2000), lav gjeld til egenkapital (mindre enn 1), og høye renter dekning (minst 5).
    • Hold deg oppdatert med forskjellig verdi investere nettsteder som Motley Fool eller Fallen Angel Aksjer for å se hva slags avtaler er der ute.
    • Hvis du ikke har tid eller lyst til å lære om enkeltaksjer, kjøpe og holde no-load, lave utgifter indeksfond alltid bruke en dollar koster gjennomsnitt strategi er best og utklasser de fleste fond, spesielt på lang sikt. De indeksfond med lavest dyrt ratio og årlig omsetning er best. For investorer med mindre enn 74 630€ til å investere, indeksfond er vanligvis best. Hvis du har mer enn 74 630€ til å investere, men enkeltaksjer er generelt å foretrekke fremfor aksjefond, fordi alle midler tar gebyr proporsjonal med størrelsen av eiendelen. Selv den laveste avgiften indeksfond, Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI), har en 0,07% årlig dyrt ratio. Dette utgjør kun 55€ over 10 år for en 7470€ portefølje, men 525€ over 10 år for en 74 630€ portefølje, og 5230€ over 10 år for en 746 270€ portefølje. Hvis kostnadsprosenten var 1,50% (typisk for en gjennomsnittlig aksjefond), vil gebyrene utgjøre 11 200€ for en 74 630€ portefølje, og en heidundrende 111 950€ over 10 år for en 746 270€ portefølje. Se Avgjør om å kjøpe aksjer eller fond for mer informasjon om enkeltaksjer eller aksjefond er bedre for deg.
  7. 7
    Hold på lang sikt, minst 5-10 år, helst for alltid. Unngå fristelsen til å selge når markedet har en dårlig dag eller måned eller år. På den annen side, unngå fristelsen til å ta gevinst selv om aksjene dine har gått opp 50 prosent, 100 prosent, 200 prosent, eller mer. Så lenge det grunnleggende er fremdeles lyd, ikke selger. Bare sørg for å investere med penger du ikke trenger mer enn fem år. Men den gjør det fornuftig å selge dersom aksjekursen verdsetter altfor mye over sin verdi (se nedenfor), eller om det grunnleggende har forandret seg drastisk siden kjøpet, slik at selskapet vil neppe være lønnsomt lenger.
  8. 8
    Hold på vinnerne og ikke legge til taperne uten god grunn. Peter Lynch sa at hvis du har en hage og hver dag du vann ugress og plukke blomster, at i ett år vil du ha alle luker. Peter Lynch sa at han var den beste trader på Wall Street i 13 år fordi han plukket ugress og vannet blomstene.
  9. 9
    Unngå aksjetips. Gjør din egen forskning og ikke søke eller ta hensyn til eventuelle aksjetips, selv fra innsidere. Warren Buffett sier at han kaster bort alle brev som er sendt til ham å anbefale en aksje eller en annen. Han sier at disse selgerne blir betalt for å si gode ting om aksjen slik at selskapet kan skaffe penger ved dumping aksjer på intetanende investorer.
    • Likeledes, ikke ser på CNBC eller ta hensyn til noen tv, radio eller internett dekning av aksjemarkedet. Fokus på å investere på lang sikt, 20 år, 30 år, 50 år eller mer, og ikke bli distrahert av kortsiktige gyrations av markedet.
  10. 10
    Investere regelmessig og systematisk. Dollar koster gjennomsnitt tvinger deg til å kjøpe lavt og selge høyt og er en enkel, god strategi. Sett av en prosentandel av hver lønnsslipp å kjøpe aksjer hver måned. Og husk at bear-markeder er for kjøper. Hvis aksjemarkedet faller med 20 prosent eller mer, bevege seg mer penger inn i aksjer, og flytte alle tilgjengelige skjønnsmessig kontanter og obligasjoner til aksjer dersom aksjemarkedet faller med mer enn 50 prosent. Aksjemarkedet har alltid returnert, selv fra ulykken som skjedde mellom 1929-1932.
  11. 11
    Vurdere å selge deler av beholdningen som en aksje verdsetter betydelig, skal minst 50 prosent til 300 prosent, basert på kvaliteten av bestanden. Bruk øvre grense for bedre kvalitet aksjer. La dine vinnere kjøre så lenge historien er fortsatt god vil øke langsiktig sjanse for å lykkes. Warren Buffet sier at du bør holde vinnerne alltid, men dersom pris-til-bok blir for høy (over 100 er definitivt for høy), bør du vurdere å selge aksjen.
  12. 12
    Konsultere en hederlig megleren, bankmann, eller investeringsrådgiver hvis du må. Aldri slutte å lære, og fortsette å lese så mange bøker og artikler som mulig skrevet av eksperter som har klart investert i hvilke typer markeder der du har en interesse. Du vil også være lurt å lese artiklene hjelpe deg med de følelsesmessige og psykologiske aspekter ved å investere, for å hjelpe deg å takle oppturer og nedturer av å delta i aksjemarkedet. Det er viktig for deg å vite hvordan du gjør de smarteste valgene mulig når investere i aksjemarkedet, og selv om du gjør de klokeste avgjørelser, for å vite hvordan man skal håndtere tap i tilfelle at det skjer.

Tips

  • Selskaper med sterke merkenavn er et godt valg. Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M, og Exxon er alle gode eksempler.
  • Investere i selskaper som er aksjonær-orientert. De fleste bedrifter vil heller bruke sin fortjeneste på en ny privat jet for konsernsjefen enn å betale ut utbytte. En avkastning på egenkapitalen (en vanlig statistikken) større enn 15%, 2% utbytte og stor kontantbeholdning er bevis på aksjonær-orientert selskap.
  • Forstå "hvorfor" selskaper som blue chips ovenfor viste seg å være gode investeringer - deres kvalitet er basert på deres tidligere historie med konsekvent inntekter og inntjeningsvekst. Ved å være i stand til å identifisere de typer selskaper før alle andre, vil du være i stand til å høste større gevinster i dine investeringer. Lær å bli en "bottom up" investor.
  • Tar sikte på å kjøpe høy kvalitet aksjer ved midlertidig lavt priset. Det er essensen av verdi investere. Se http://seekingalpha.com/article/316476-10-safe-dividend-stocks-for-2012 for eksempler på høy kvalitet aksjer selger på lave kurser.
  • Målet med din finansielle rådgiver / megler er å beholde deg som kunde, slik at de kan fortsette å tjene penger på deg. De forteller deg å diversifisere slik at din portefølje følger Dow og S & P 500. På den måten vil de alltid ha en unnskyldning når det går ned i verdi. Gjennomsnittlig megler / rådgiver har svært lite kunnskap om den underliggende økonomien i virksomheten. Warren Buffett er kjent for å si: "Risikoen er for folk som ikke vet hva de gjør."
  • Selskaper med virtuelle monopoler som Microsoft og Wal-Mart er gode investeringer hvis du kan kjøpe dem til en god pris.
  • Aksjekursen på en aksje har ingen relasjon til om aksjen er billig eller dyrt. Referere til Motley Fool, Better Investering og andre grupper av "verdi investorer" for råd om fastsettelse av virkelig verdi av en aksje (en forespørsel ofte diskutert som fundamental analyse).
  • Prøv ikke å begrense deg til noen bestemt type selskap. Forstå at selskapene er i en forstand 'svarte bokser "som genererer inntekter og fortjeneste - ved å bli i stand til å vurdere et selskap utover et overfladisk blikk - ved hjelp av Morningstar.com" 5-Yr Omarbeidet "økonomi vil hjelpe - du vil kunne å identifisere aksjer i selskaper du ikke har hørt om, og andre har ikke heller - men fortjener din oppmerksomhet.
  • Kjøp selskaper som har liten eller ingen konkurranse. Flyselskaper, butikker og bilprodusenter er generelt ansett dårlige langsiktige investeringer fordi de er i sterkt konkurranseutsatte næringer, noe som gjenspeiles av lave fortjenestemarginer i sine resultatregnskap. Generelt, holde seg borte fra sesongmessige eller trendy bransjer som detaljhandel og regulerte bransjer som energi og flyselskaper, med mindre de har vist jevn inntjening og inntekter vekst over en lang tidsperiode. Få har.
  • Alternativt, hvis du har tid og energi til å lære om markedet og dets daglige endringer, vurdere å lære hvordan å handle opsjoner, futures,,, preferanseaksjer eller obligasjoner. Bli advart, men at disse alternative investeringer bære større risiko og gir vesentlig lavere avkastning i forhold til vanlige aksjer.
  • Kjøp selskaper som er i lønnsomme bransjer. Se etter selskaper med fortjenestemarginer større enn 10 prosent. Media og drikke er de klassiske eksempler.
  • Start en Roth IRA eller. Du kan spare flere hundre tusen i skatt dollar i det lange løp.
  • Spør alltid, vil du tjene penger? Kjøp og hold på lang sikt er den beste måten å maksimere avkastning fra aksjemarkedet i det lange løp.
  • Ikke se på verdien av din portefølje mer enn en gang i måneden. Hvis du blir fanget opp i følelser av Wall Street, vil det bare friste deg til å selge det som trolig er en god investering. Før du kjøper en aksje, spør deg selv: "hvis dette går ned, jeg kommer til å ønske å selge eller skal jeg ønske å kjøpe mer av det?"
  • Hvis du virkelig ikke vet hva du gjør, investere i et indeksfond som er knyttet til S & P 500 eller Wilshire 5000. De vil belaste bare en brøkdel av avgiften for andre fond, fordi de ikke trenger å gjøre noen undersøkelser.
  • Husk at du ikke er trading papirlapper som går opp og ned i verdi. Du kjøper en andel av en bedrift. Helse og lønnsomhet i den underliggende virksomheten og prisen du betaler er de bare to faktorer som bør påvirke avgjørelsen. (I tillegg, kanskje, til samfunnsansvar av virksomheten).
  • Kjøp sykliske aksjer når det generelle markedet krasjer til multi-års nedturer, og deretter selge dem når markedet er gjenopprettet, og på all time high. Sykliske aksjer kan ha perioder med sterk vekst etterfulgt av perioder med sammentrekning. De kan være vanskelig å eie av amatører investor.
  • Wall Street fokuserer på kort sikt. Dette er fordi det er vanskelig å spå om fremtidig inntjening, spesielt langt inn i fremtiden. De fleste analytikere anslår inntjening for opptil 5-10 år og bruker diskontert kontantstrøm analyse for å sette målprisene. Du vil bare slå markedet hvis du holder bestanden i mange år.

Advarsler

  • Bare investere i aksjer penger du har råd til å miste, og vil ikke trenge i minst 15-20 år. Aksjer kan gå ned kraftig på kort sikt, men på lang sikt har de en tendens til å utkonkurrere alle andre typer investeringer alternativer. Hvis du ønsker å investere penger du trenger på kort sikt (innen 5 år eller mindre), bør du vurdere obligasjoner i stedet.
  • Ikke prøv å time markedet, gjette når bestandene treffe bunner eller topper. Ingen, annet enn løgnere, kan time markedet. Det er en sucker kamp.
  • Ikke kjøpe aksjer på margin. Aksjer kan svinge kraftig uten varsel og bruker innflytelse kan tørke deg ut. Du ønsker ikke å kjøpe aksjer på margin, se aksjer stuper 50 prosent eller så, tørke deg ut, og deretter sprette rett tilbake, og deretter få noen. Kjøpe aksjer på margin er ikke å investere, men spekulere.
  • Unngå "momentum investere", praksisen med å kjøpe de heteste aksjer som har hatt den største løp nylig. Dette er ren spekulasjon og ikke investere, og det fungerer ikke. Bare spør noen som prøvde det med de hotteste tech aksjer på slutten av 1990-tallet.
  • Ikke engasjere seg i innsidehandel. Hvis du handle aksjer med innsideinformasjon før informasjonen er offentliggjort, kan du møte rettsforfølgelse. Uansett hvor mye penger du kan potensielt gjøre, det er ubetydelig i forhold til de juridiske problemer du kan komme inn.
  • Stick med aksjer, og holde seg borte fra opsjoner og derivater, som er spekulasjoner, ikke investeringer. Du er mer sannsynlig å gjøre det bra med aksjer, men i opsjoner og derivater du er langt mer sannsynlig å tape penger.
  • Når det kommer til penger, folk lyver for å redde sin stolthet. Når noen gir deg et hett tips, husk at det er bare en mening.
  • Ikke blindt stole på investeringen råd av noen, spesielt som vil tjene penger fra din kjøpe og / eller selge (dette inkluderer meglere, rådgivere og analytikere).
  • Ikke dag-handel eller handle aksjer for kortsiktig profitt. Husk at jo oftere du handler, jo flere kommisjoner du pådrar, noe som vil redusere eventuelle gevinster du har. Dessuten er kortsiktige gevinster beskattes hardere enn de langsiktige (mer enn 1 år) gevinster.
  • Ikke stol blindt mate hundene, nemlig å kjøpe aksjer som har hatt de laveste avkastning og synes billig. De fleste aksjer er billig for en grunn. Bare fordi en aksje som ble handlet for over 75€ og handles nå på 5€ betyr ikke at det ikke kan muligens gå lavere. Alle aksjer kan gå til null, og mange har. Husk, det spiller ingen rolle hvor lavt du kjøper en aksje, hvis det går til null, har du mistet 100% av pengene dine. Alltid gjøre din forskning før du investerer i noe.