Finansielle rådgivere gi råd knyttet til investeringsstrategier, fond, obligasjoner og aksjer, og deres kunnskap er mer nødvendig enn noensinne som Baby Boomers nær pensjonsalder. Her er hvordan du starter din karriere som finansiell rådgiver. Med andre ord økonomisk planlegging er prosessen med å bistå huseiere i å møte sine mål som barnets utdanning, bil kjøp, ferie, pensjon og så videre, i form av forsvarlig forvaltning av økonomi.
Trinn
- 1Avgjør om finansiell rådgivning er riktig for deg. Å være en finansiell rådgiver kan være en givende karriere, men det krever visse ferdigheter og kan innebære knallhard timer. Tenk hvor interessert du er i finans og investeringer, samt din begavelse for matematikk og lære ny teknologi. Noen finansielle rådgivere starter som ubetalte praktikanter, spør deg selv om du er villig til å starte på bunnen og jobbe opp. I tillegg, husk at finansiell rådgivning er en stilling som selger i at du hele tiden prøver å samle kunder og overbevise dem om å investere pengene sine. Hvis du ikke håndtere avvisning godt, kan det være lurt å vurdere en annen karriere.
- 2Få en bachelorgrad. De aller fleste finansielle rådgivere har høyskoleutdannelse - og hvis du ønsker en profesjonell sertifisering som en CFP eller CFA, har en fire-årig utdanning er en forutsetning for lisensiering. Din store spiller ingen rolle så mye som demonstrerer vilje til å holde fast med et program og møte tidsfrister, men grader i finans, regnskap, kan økonomi, matematikk og informatikk se bra ut på en finansiell rådgiver CV.
- 3Få litt arbeidserfaring. Se etter en praksisplass som kan hjelpe deg å få en følelse for virksomheten, eller ta en entry-level jobb med en bank eller meglerhus. Samle så mye informasjon som mulig om hva jobben innebærer og de ulike karriereveier finansielle rådgivere kan ta.
- 4Se etter et treningsprogram. Noen store investeringsselskaper tilbyr komplette treningsprogrammer for finansielle rådgivere, der de vil hjelpe deg å samle de nødvendige arbeidserfaring og forberede deg for lisensiering eksamener. Slike programmer er konkurransedyktig, men verdt arbeidet hvis du kan komme inn i dem. Husk, forventer selskapet å lære deg reglene, men de kan ikke tvinge deg til å bry seg om jobben. Å få foten i døren, vise at du er lidenskapelig om å være en top-notch finansiell rådgiver.
- Eller, start med et lite selskap. I stedet for å prøve å komme inn med en stor verdipapirforetak, prøv å starte opp med et mindre selskap. Du kan ikke gå gjennom den samme strukturert trening diett, men du vil ha muligheter for en-til-en veiledning og være i stand til å utvide din kunnskap ved å utføre flere forskjellige oppgaver for ulike kunder.
- Få din første finansiell rådgivning jobb i en bank. Arbeide for en bank vil gi deg rikelig anledning til å jobbe med en rekke kunder, i tillegg til å tilby bedre ytelser og en høyere lønn enn noen uavhengige finansielle rådgivere. Banker generelt vil støtte deg når du gjør dine profesjonelle eksamener.
- 5Få lisensiert. Å ha en profesjonell lisens viser både dine kunder og din arbeidsgiver at du bryr deg nok om jobben å innhente ytterligere sertifisering. Videre skaffe en profesjonell lisens krever at du følger at lisensiering styret etikkregler og gir ekstra tilsyn med arbeidet ditt. Hvilken lisens (er) du trenger avhenger av hvordan du velger å bygge din økonomiske rådgivning karriere.
- Bli en sertifisert Financial Planner. Flere finansielle rådgivere blitt CFPs. For å gjøre dette, må du ta forberedende kurs på en akkreditert høyskole eller universitet, passere en to-dagers, ti-timers eksamen, har tre års arbeidserfaring, og har en fire-årig høyskole grad. (Hvis du allerede har en pre-godkjent faglig betegnelse, kan du registrere deg for eksamen uten å ta prep kurs. Folk som kan frafalle utdanning kravet omfatter doktorgrader i business eller økonomi, advokater, statsautorisert revisor, Chartered Financial Analyst, og andre.)
- Bli en Chartered Financial Analyst. Bli en CFA krever mestring av en komplisert pensum og bestått tre seks-timers eksamener, samt å ha en bachelor-grad og fire års yrkeserfaring. Noen universiteter tilbyr CFA forberedende kurs, men for de fleste preparatet er fullstendig basert på selvstudium, vil du motta læreplanen når du registrere deg for eksamen.
- Bli et registrert Investment Advisor. En investering rådgiver er alle som mottar vederlag for å gi finansiell rådgivning. Hvis du forvalte en portefølje med eiendeler på mindre enn 75€ millioner, vil du registrerer deg hos din tilstand verdipapirer byrå, hvis din portefølje er over 75€ millioner, vil du registrerer deg hos US Securities and Exchange Commission. RIA må bestå Series 66 undersøkelse, samt Series 6 eller 7 eksamenen. Alternativt kan de også bare bestå serie 65 eksamenen.
- Følg opp med videreutdanning. Noen lisenser krever at du tar videreutdanning undersøkelser hvert femte år, eller betale lisensiering avgifter.
- 6Være forberedt på å jobbe hardt. Selv om gevinsten av å være en finansiell rådgiver kan være stor, kan de timene også være lang. Spesielt når du begynner din karriere, være klar til å jobbe krevende skift. Bygg din virksomhet ved å vise dine kunder eller din arbeidsgiver at du er villig til å gjøre ekstra arbeid for utrolige resultater.
Tips
- Gode mellommenneskelige ferdigheter er viktig for en finansiell rådgiver for å eie. Bygge sterke relasjoner med kunder kan være avgjørende for din suksess.
Advarsler
- Mange håper finansielle rådgivere har hatt dårlige erfaringer som arbeider for forsikringsselskaper. Vær på vakt mot enhver jobb som tvinger deg til å komme opp med en liste på 100 personer du kan selge til - de kan dumpe deg etter at du har registrert deg så mange venner og familiemedlemmer som mulig. En anerkjente firmaet vil hjelpe deg å generere kunder ved hjelp av sine eksisterende kontakter.