Hvordan åpne en bankkonto i Cayman Islands

Del én: generell informasjon og krav

1. 1
   Forstå skatteregler i ditt land. Kjenn straffer og fengsel vilkår for å unngå lokale skatteforpliktelser ved bruk av offshore banktjenester. Hvis du blir skattlagt på verdensbasis inntekt, er det ulovlig å ikke rapportere inntektene opptjent i en offshore bank / investering konto, selv om det kan være noen toll eller moms fra det landet.
   • Hvis hensikten med å sette opp en offshore-konto i Cayman Islands er å skjørt skattelovgivningen, kan du ikke gjøre det lovlig. Hvis du blir tatt gulvlister skatteregler ved å sette inn penger på en offshore-konto, kan du møte en rekke sivile og strafferettslige sanksjoner, herunder inndragning av penger og mulig fengsel.
2. 2
   Forstå forskjellene mellom en offshore-konto og en investering konto. Å ha en bankkonto og en investering konto er to forskjellige ting, hver med forskjellige skattemessige konsekvenser.
   • Offshore bankkontoer er administrert av banker og tilby tradisjonelle tjenester forbundet med å holde en bankkonto: utgifter, mottak og overføring av midler, sammen med å tjene noen former for interesse. Hvis du bare ønsker å holde penger i en offshore-konto, er en bankkonto trolig veien å gå.
   • Offshore investering kontoer administreres av investorer og kan holde penger i ulike valutaer, samt aksjer, obligasjoner og fond. De gir større fleksibilitet enn bankkontoer, men kan komme med høyere avgifter. Hvis du vil ha eiendeler i tillegg til kontanter i utlandet, kan en investering konto være det beste alternativet.
3. 3
   Innse at du ikke trenger å gå til Caymanøyene for å åpne kontoen. Kontoer kan åpnes via post, utelukker behovet for deg å besøke Cayman for å åpne en konto. I tillegg en rekke tjenester som nettbank, mail støttemurer, kredittkort og investeringsmuligheter kan settes opp på disse kontoene.
4. 4
   Finn en Caymanøyene bank med konkurransedyktige priser. Du kan bruke internett eller skrive til ditt lokale britiske ambassaden for en liste over Caymanøyene Banks. Bruk søkeord som "Cayman Private bankkonto" hvis du ønsker å sette inn mer enn 223 890€ eller "Cayman bankkonto," "Cayman banking", "Cayman banker" for Cayman Islands banker som godtar mindre for åpning kontoer. Cayman private banker er mer om investeringer og porteføljeforvaltning enn normalt bank.
   • Spør hver bank du snakker med hva slags avgifter er forbundet med å sette opp en bankkonto. Bruk disse avgiftene å shoppe rundt for konkurransedyktige priser. Disse avgiftene kan ikke være ubetydelig. Det kan koste et sted i området på 375€ til 750€ for å sette opp en offshore-konto.
5. 5
   Spør banker hvis de krever en "apostilles"-stempel. En apostilles stempel er en spesiell form for sertifisering som du kanskje trenger å gi som en del av en internasjonal traktat. Hvis du er pålagt å vise en apostilles stempel, må du gå til statlig kontor for å få en statlig eller nasjonal versjon av det stempelet før du fortsetter søknadsprosessen.
6. 6
   Be om en liste med krav som trengs for å sette opp en konto. Kravene er vanligvis satt på plass for å unngå hvitvasking av penger, bedrageri, eller andre juridiske eller andre ulovlige aktiviteter knyttet til den internasjonale overføring av penger. Disse kravene kan omfatte:
   • Regnskapet fra din nåværende bank for å bevise et tilfredsstillende forhold.
   • Lønnslipp fra nåværende jobb.
   • Legitimasjon.
   • Kopi av passet. (Kan være forskjellig fra legitimasjon.)
   • Bostedsbevis.
   • Beskrivelse av de forventede anvendelser av penger.
7. 7
   Vær oppmerksom på at noen, ikke alle, kan offshore bankkontoer krever langt færre bevis og langt mindre informasjon. Banker som ikke spør spørsmål eller trenger mange dokumenter eksisterer for en grunn: mange velger å konsekvent bruke dem. Hvis hensikten i å sette opp en bankkonto i Cayman Islands er å forbli ren og lovlig, kan du finne det i din interesse å styre klar av disse institusjonene.
8. 8
   Forbered deg på andre krav setter opp av banktjenester institusjoner som fungerer som sikkerhetstiltak. På grunn av økt publisitet og granskning gjennom årene, er offshore bankene begynner å stille flere spørsmål og se mer bevis. For følgende situasjoner, være forberedt på å gi tilleggsopplysninger:
   • Du må kanskje gi salgskontrakter hvis pengene du deponerer er fra en eiendomsmegler transaksjon eller betydelig virksomhet venture.
   • Du må oppgi et brev fra forsikringsselskapet hvis pengene du deponerer er fra en forsikringsavtale.
   • Mange trenger å gi brev fra en fullbyrder av boet hvis pengene du deponerer er fra en arv.

Del to: å bruke offshore bankkonto

1. 1
   Velg hvilken valuta du vil at pengene som skal holdes i, hvis mulig. En ekstra fordel av å ha en offshore bankkonto er å kunne velge hvilken valuta pengene er holdt i. Dette har imidlertid sine store fordeler og ulemper.
   • Fordelen av å holde penger i utenlandsk valuta er muligheten til å sikre seg mot avskrivninger eller en ustabil valuta. Hvis valutaen er ustabil og / eller stadig mister verdi, kan dette perk være en betydelig fordel.
   • Ulempen med å holde pengene dine i en utenlandsk valuta, er at du kan være gjenstand for utenlandske skattelovgivningen og du vil oppleve avgifter for å utveksle valutaer.
2. 2
   Lær hvordan du kan sette inn penger på kontoen din. Mest moderne offshore bankkontoer effekt overføringer ved elektronisk overføring. Mange offshore banker godtar ikke utenlandske sjekker, og frakte penger rundt kan være upraktisk og / eller farlig.
   • Shoppe rundt for konkurransedyktige priser, som banker vil vanligvis kreve en wire overgangssum når du setter inn penger. Hvis du finner en bank som ikke betale wire transfer avgifter, kan du vurdere banktjenester med denne institusjonen.
3. 3
   Lær hvordan du kan ta ut penger fra kontoen din. Selv om de fleste bankene vil utstede et debetkort knyttet til kontoen din, må du kanskje betale avgifter for å ta ut penger fra bankkontoen din.
   • Offshore banker generelt ikke utstede sjekker for tilbaketrekning formål, for personvernet. I tillegg er sjekker trukket på utenlandske kontoer ofte ikke akseptert av andre banktjenester institusjoner.
   • Av denne grunn, bør du vurdere å holde penger i to kontoer: en offshore-konto, og en innenlandsk konto. Du vil kunne koble overføre midler fra offshore-konto over til innland, der du slipper å forholde seg til ukjente problemer.