Wkono

Hvordan å ansette en finansiell rådgiver

Hvis du vurderer å engasjere en finansiell rådgiver, rikdom manager, forsikring spesialist, eller aksjemegler, må du finne ut litt informasjon først.

Trinn

Hvordan å ansette en finansiell rådgiver. Spør om hvem personen er, og nøyaktig hvilke tjenester han eller hun vil gi.
Hvordan å ansette en finansiell rådgiver. Spør om hvem personen er, og nøyaktig hvilke tjenester han eller hun vil gi.
  1. 1
    Spør om hvem personen er, og nøyaktig hvilke tjenester han eller hun vil gi.
  2. 2
    Finn ut om de er tilknyttet en megler / forhandler.
  3. 3
    Meglerselskap tilknyttede selskaper kan være mer opptatt av å generere provisjoner for seg selv enn å gjøre en god jobb for deg. Heldigvis er dette svært sjelden. Den beste måten å sikre objektivitet er å ansette en uavhengig rådgiver som ikke har noen bestemt selskap tilhørighet eller salg kvoter, eller ønsker du kanskje å leie et registrert Investment Advisor. RIA er vanligvis betalt en prosentandel av forvaltningskapitalen. Selv om det kan være dyrere å betale på denne måten i det lange løp, noen mennesker er mer komfortabel med denne ordningen. Husk imidlertid at gebyr-baserte rådgivere ikke forbudt å selge deg produkter eller mottar provisjoner. Faktisk er over 70% av alle finansielle planer implementeres direkte eller indirekte av planleggeren eller firmaet som laget planen. Ikke fall for den objektive ikke-selgende rådgiver myte, den beste måten å sikre objektivitet er å bruke noen som kan tilby et mylder av løsninger fra mange bedrifter.
  4. 4
    Når du ansetter en hybrid finansiell rådgiver som både er et registrert representant med en megler forhandler og registrert investering rådgiver, sørg for at du forstår hvor kapasiteten vil du bli servert. Igjen, vil det ofte være i begge egenskaper, og det er greit så lenge den enkelte representerer ikke et bestemt finansielt selskap.
  5. 5
    Finn ut den typiske kundebase, og hvordan disse klientene har fått hjelp av denne leverandøren.
  6. 6
    Bestem leverandørens konkurrenter, og hvorfor du bør velge denne tjenesten over andre.
  7. 7
    Spørre om pris, og hvordan den brukes. Som betaler en avgift ikke sikrer objektivitet, er det sannsynligvis best å ikke måtte betale et gebyr med mindre den økonomiske situasjonen er svært kompleks. Med mindre han arbeider med en svært kompleks økonomisk situasjon som krever en overdreven mengde tid og analyse, ikke gebyr-baserte rådgiver ikke jobbe noe hardere eller mer effektivt for sin klient enn én lader ikke avgifter.
  8. 8
    Forstå hva suksess vil bety i denne bransjen, og hvordan du kontinuerlig måle fremgang.
  9. 9
    Den beste måten å sikre at du ansette en rådgiver som vil fungere i din beste interesse er å oppfordre henvisninger fra familie eller venner. Hvis en rådgiver har gjort det bra med noen du har tillit til og respekt, vil han sannsynligvis gjøre det bra ved deg også.
  10. 10
    Sytti prosent av folket som representerer seg selv som finansielle rådgivere stoppe sin utdanning utover sine lisenser og sine nødvendige årlige videreutdanning studiepoeng. Det er de andre 30% av rådgiverne som du leter etter. Dette er folk med initialer bak navnene deres representerer faglige betegnelser. På toppen av denne betegnelsen rangorden er CFP (Certified Financial Planner) betegnelse. En CFP kan sammenlignes med en mastergrad i finansiell planlegging, det tar tre års studier og minst tre års praktisk erfaring. For å finne en CFP i samfunnet gå til: ( http://www.cfp.net/search ) Andre betegnelser som ChFC (Chartered Financial Consultant) og CLU (Chartered Livet Underwriter) er fokusert på bestemte segmenter av finansiell rådgivning felt. Disse betegnelsene er sammenlignbare med styret sertifiseringer i de medisinske felt, og jeg personlig ikke ville sette mine finanser i hendene på noen som ikke tar sitt yrke seriøst nok til å søke all den utdannelse som er tilgjengelig. Dette søket kan gi dere en liste over 3-300 avhengig av størrelsen på din kommune. Jeg foreslår at du sjekker http://www.BestofUS.com, et nettsted som viser det beste av ti yrker over hele Europa. Dette bør hjelpe deg å få listen ned til et håndterbart antall kvalifiserte rådgivere.

Tips

  • Sjekk nasd (www.nasdr.com) for å se om det er noen klager (hvis han eller hun er noe som tyder du kjøper verdipapirer).
  • En god finansiell rådgiver bør lytte mer enn han eller hun snakker. Hele diskusjonen bør sentrum rundt deg, dine bekymringer, og du livsmål. Penger bør virke nesten et ikke-tema.
  • Sjekk med statlig forsikring provisjon (på forsikring saker for å sikre at leverandøren er lisensiert).

Advarsler

  • Hvis det høres for godt til å være sant, er det sannsynligvis det.
  • Velge den beste Financial Advisor kan være like viktig som å velge en lege, så gjør leksene dine og deretter ta ansvar for din beslutning. Som er administrerende helsen din du må ta en aktiv rolle i kontroll av din økonomi, være med og forstå alt.